目录
第1 章 电脑炒基金快速入门 .............................................................................................. 1
1.1 初识基金 .................................................................................................................... 2
1.1.1 什么是基金 ......................................................................................................... 2
1.1.2 基金理财的特点................................................................................................................... 3
1.1.3 基金的作用........................................................................................................................... 5
1.1.4 什么人适合投资基金........................................................................................................... 6
1.2 基金的种类 ................................................................................................................ 6
1.3 基金的收益 ................................................................................................................ 9
1.3.1 基金收益的组成................................................................................................................. 10
1.3.2 基金收益计算方法............................................................................................................. 11
1.3.3 基金收益分配原则............................................................................................................. 11
1.3.4 基金收益分配方案............................................................................................................. 12
1.4 基金的费用 .............................................................................................................. 13
1.4.1 认购费和申购费................................................................................................................. 13
1.4.2 费用的外扣法和内扣法..................................................................................................... 14
1.4.3 赎回费和转换费................................................................................................................. 15
1.4.4 管理费和托管费................................................................................................................. 16
1.4.5 前端收费和后端收费......................................................................................................... 17
1.5 基金的历史 .............................................................................................................. 18
1.5.1 英国基金的发展历史......................................................................................................... 18
1.5.2 美国基金的发展历史......................................................................................................... 19
1.5.3 我国基金的发展历史......................................................................................................... 19
1.6 为什么基金是你最好的选择 .................................................................................. 20
1.6.1 期货和外汇......................................................................................................................... 20
1.6.2 股票和债券......................................................................................................................... 20
1.6.3 理财产品收益与风险对比表............................................................................................. 21
1.6.4 多样的基金类型可适合不同的投资者............................................................................. 21
1.7 如何才能更好地进行基金理财 .............................................................................. 22
1.7.1 基金理财前......................................................................................................................... 23
1.7.2 基金理财决策时................................................................................................................. 24
1.7.3 基金持有中......................................................................................................................... 24
1.7.4 基金赎回时......................................................................................................................... 25
1.7.5 基金赎回后......................................................................................................................... 25
第2 章 新基民如何入市交易 ....................................................................... 26
2.1 基金交易的流程 ...................................................................................................... 27
2.2 基金交易的渠道 ...................................................................................................... 27
2.2.1 基金交易的一般渠道......................................................................................................... 27
2.2.2 选择适合自己的基金交易渠道......................................................................................... 28
2.3 开立基金账户和交易账户 ...................................................................................... 29
2.3.1 在基金公司开立账户......................................................................................................... 29
2.3.2 在银行开立账户................................................................................................................. 33
2.3.3 在证券公司开立账户......................................................................................................... 36
2.4 基金交易注意事项 .................................................................................................. 37
2.5 开放式基金的认购 .................................................................................................. 37
2.6 开放式基金的申购 .................................................................................................. 39
2.6.1 申购流程............................................................................................................................. 39
2.6.2 申购注意事项..................................................................................................................... 39
2.6.3 拒绝或停止申购................................................................................................................. 40
2.7 开放式基金的赎回 .................................................................................................. 40
2.7.1 基金赎回的条件和流程..................................................................................................... 40
2.7.2 巨额赎回基金..................................................................................................................... 42
2.7.3 基金赎回的策略................................................................................................................. 42
2.8 封闭式基金操作方法 .............................................................................................. 43
2.8.1 封闭式基金的申购............................................................................................................. 43
2.8.2 封闭式基金的交易特点..................................................................................................... 45
2.9 利用同花顺软件查看基金行情 .............................................................................. 45
2.9.1 同花顺软件的下载和安装................................................................................................. 45
2.9.2 同花顺软件的用户注册..................................................................................................... 48
2.9.3 查看基金行情..................................................................................................................... 50
第3 章 选基金的方法和技巧 ....................................................................... 58
3.1 利用基金公司选基的方法和技巧 .......................................................................... 59
3.1.1 多角度考察基金公司的资质............................................................................................. 59
3.1.2 基金公司的规模................................................................................................................. 62
3.1.3 基金公司的投资风格......................................................................................................... 63
3.1.4 基金公司的研发能力......................................................................................................... 63
3.1.5 国外成熟市场选择基本公司的“4P”标准 .................................................................... 64
3.2 利用基金经理选基的方法和技巧 .......................................................................... 65
3.2.1 基金管理的方式................................................................................................................. 65
3.2.2 多角度考察基金经理......................................................................................................... 67
3.2.3 选择基金经理的一般原则................................................................................................. 68
3.2.4 基金经理变动不一定会影响基金业绩............................................................................. 69
3.3 利用基金招募说明书选基的方法和技巧 ............................................................... 71
3.4 利用基金年报选基的方法和技巧 .......................................................................... 72
3.4.1 基准收益率......................................................................................................................... 73
3.4.2 收益标准差......................................................................................................................... 74
3.4.3 单位化分析......................................................................................................................... 74
3.4.4 基金经理的态度................................................................................................................. 75
3.4.5 后市行情展望..................................................................................................................... 75
3.4.6 关联方交易......................................................................................................................... 75
3.5 利用基金公告选基的方法和技巧 .......................................................................... 76
3.5.1 上市公告书......................................................................................................................... 77
3.5.2 定期公告............................................................................................................................. 77
3.5.3 临时公告............................................................................................................................. 78
3.5.4 澄清公告............................................................................................................................. 79
3.6 利用基金净值选基的方法和技巧 .......................................................................... 79
3.6.1 什么是基金净值................................................................................................................. 79
3.6.2 基金净值与股价................................................................................................................. 80
3.6.3 基金净值的应用技巧......................................................................................................... 80
3.7 利用晨星基金网选基的方法和技巧 ...................................................................... 81
3.7.1 晨星的基金龙虎榜............................................................................................................. 81
3.7.2 晨星中国基金业绩排行榜................................................................................................. 86
3.7.3 晨星的星级评定................................................................................................................. 87
3.8 利用绩效指标选基技巧 .......................................................................................... 88
第4 章 封闭式基金和开放式基金的投资方法和技巧 ................................... 91
4.1 封闭式基金行情的查看 .......................................................................................... 92
4.2 封闭式基金的业绩和分红 ...................................................................................... 96
4.3 封闭式基金的折价率 .............................................................................................. 96
4.3.1 折价率的定义..................................................................................................................... 97
4.3.2 为什么封闭式基金打折出售............................................................................................. 97
4.3.3 折价率是由什么决定的..................................................................................................... 97
4.3.4 查看封闭式基金的折价率................................................................................................. 98
4.4 封闭式基金的交易技巧 ........................................................................................ 102
4.5 封闭式基金的收益分配 ........................................................................................ 103
4.6 基金的封转开 ........................................................................................................ 104
4.7 初识开放式基金 .................................................................................................... 104
4.7.1 开放式基金的运作过程................................................................................................... 104
4.7.2 开放式基金的收入和费用............................................................................................... 105
4.7.3 购买开放式基金的收益................................................................................................... 106
4.7.4 封闭式基金与开放式基金的区别................................................................................... 106
4.8 投资开放式基金的秘诀 ........................................................................................ 108
4.9 投资开放式基金有七忌 ........................................................................................ 109
第5 章 股票型基金和指数型基金的投资方法和技巧 ................................. 111
5.1 股票型基金的投资方法和技巧 ............................................................................ 112
5.1.1 什么是股票型基金及其特点........................................................................................... 112
5.1.2 股票型基金的分类及投资技巧....................................................................................... 113
5.1.3 查看股票型基金的信息................................................................................................... 114
5.1.4 选择股票型基金要“四看”........................................................................................... 117
5.1.5 股票型基金的投资策略................................................................................................... 118
5.1.6 震荡市购买股票型基金五大法则................................................................................... 119
5.1.7 如何面对股票型基金高台跳水....................................................................................... 120
5.1.8 退休与股票型基金的投资............................................................................................... 121
5.2 指数型基金的投资方法和技巧 ............................................................................ 122
5.2.1 初识指数........................................................................................................................... 122
5.2.2 什么是指数型基金及类型............................................................................................... 123
5.2.3 查看指数型基金的信息................................................................................................... 125
5.2.4 指数型基金的优势........................................................................................................... 126
5.2.5 指数型基金投资技巧....................................................................................................... 127
5.2.6 指数型基金的交易技巧................................................................................................... 136
5.2.7 指数型基金的风险........................................................................................................... 136
第6 章 保本型基金和债券型基金的投资方法和技巧 ................................. 138
6.1 保本型基金的投资方法和技巧 ............................................................................ 139
6.1.1 什么是保本型基金及信息查看....................................................................................... 139
6.1.2 保本型基金是怎么保本的............................................................................................... 140
6.1.3 保本型基金的核心特点................................................................................................... 141
6.1.4 保本型基金的交易要点................................................................................................... 141
6.1.5 保本型基金的投资风险................................................................................................... 142
6.1.6 如何控制保本型基金的风险投资................................................................................... 142
6.1.7 保本型基金“保本”有前提........................................................................................... 143
6.1.8 投资保本型基金的注意事项........................................................................................... 143
6.1.9 保本型基金的投资策略................................................................................................... 145
6.1.10 你是否适合投资保本型基金......................................................................................... 145
6.2 债券型基金的投资方法和技巧 ............................................................................ 145
6.2.1 什么是债券型基金及信息查看....................................................................................... 146
6.2.2 债券型基金为什么分为A、B、C 类 ............................................................................ 147
6.2.3 债券型基金的特点........................................................................................................... 148
6.2.4 债券型基金的优缺点....................................................................................................... 149
6.2.5 影响债券型基金的两个因素........................................................................................... 149
6.2.6 购买债券型基金的注意事项........................................................................................... 150
6.2.7 债券型基金的投资策略................................................................................................... 150
第7 章 货币市场基金、配置型基金和创新型基金的投资方法和技巧 ........ 152
7.1 货币市场基金的投资方法和技巧 ........................................................................ 153
7.1.1 货币市场基金是流动的钱袋子....................................................................................... 153
7.1.2 货币市场基金的特点....................................................................................................... 154
7.1.3 货币市场基金的收益....................................................................................................... 156
7.1.4 购买货币市场基金的原则............................................................................................... 157
7.1.5 货币市场基金的风险....................................................................................................... 157
7.1.6 货币市场基金投资技巧................................................................................................... 159
7.1.7 货币市场基金的“T＋0”赎回 ...................................................................................... 160
7.1.8 货币市场基金投资实例................................................................................................... 161
7.2 配置型基金的投资方法和技巧 ............................................................................ 162
7.2.1 配置型基金信息的查看................................................................................................... 162
7.2.2 配置型基金的类型........................................................................................................... 163
7.2.3 配置型基金的优势........................................................................................................... 163
7.2.4 投资配置型基金的注意事项........................................................................................... 164
7.3 创新型基金的投资方法和技巧 ............................................................................ 164
7.3.1 创新型基金的特点........................................................................................................... 166
7.3.2 影响创新型基金投资的因素........................................................................................... 166
7.3.3 创新型基金的投资风险和价值....................................................................................... 167
第8 章 ETF、LOF、QDII 和FOF ............................................................. 168
8.1 ETF 基金的投资方法和技巧 ................................................................................ 169
8.1.1 如何交易ETF 基金 ......................................................................................................... 169
8.1.2 ETF 基金的三个特征 ...................................................................................................... 170
8.1.3 ETF 基金的特点 .............................................................................................................. 171
8.1.4 投资ETF 基金的优势 ..................................................................................................... 172
8.1.5 ETF 基金套利三大技法 .................................................................................................. 173
8.1.6 投资ETF 基金的获利方式 ............................................................................................. 174
8.1.7 ETF 基金投资误区 .......................................................................................................... 175
8.1.8 ETF 联接基金 .................................................................................................................. 177
8.1.9 ETF 基金与指数基金的区别 .......................................................................................... 178
8.1.10 投资ETF 基金的风险 ................................................................................................... 179
8.1.11 ETF 基金的投资技巧 ..................................................................................................... 180
8.2 LOF 基金的投资方法和技巧 ................................................................................ 181
8.2.1 LOF 基金的特点 .............................................................................................................. 182
8.2.2 份额登记机制................................................................................................................... 184
8.2.3 LOF 基金的转托管 .......................................................................................................... 185
8.2.4 LOF 基金和ETF 基金的区别 ......................................................................................... 186
8.2.5 LOF 基金套利实例 .......................................................................................................... 186
8.3 QDII 基金的投资方法和技巧 ............................................................................... 187
8.3.1 QDII 基金的投资优势 ..................................................................................................... 188
8.3.2 QDII 基金可以投资哪些金融工具 ................................................................................. 189
8.3.3 QDII 基金的投资风险 ..................................................................................................... 189
8.3.4 如何选择QDII 基金 ........................................................................................................ 190
8.3.5 基金公司推出的QDII 产品与银行系QDII 产品的区别 .............................................. 191
8.4 FOF 基金的投资方法和技巧 ................................................................................ 192
8.4.1 什么是FOF 基金及信息查看 ......................................................................................... 193
8.4.2 FOF 基金的特点 .............................................................................................................. 194
8.4.3 FOF 基金的优缺点 .......................................................................................................... 194
8.4.4 FOF 基金的优势 .............................................................................................................. 194
8.4.5 投资FOF 基金的技巧 ..................................................................................................... 195
第9 章 基金定投的投资方法和技巧 ........................................................... 197
9.1 初识基金定投 ........................................................................................................ 198
9.1.1 什么是基金定投............................................................................................................... 198
9.1.2 基金定投的特点............................................................................................................... 198
9.1.3 基金定投适用人群........................................................................................................... 200
9.2 初次基金定投需做好五方面准备 ........................................................................ 201
9.3 基金定投资金运用的五个原则 ............................................................................ 202
9.4 如何选择定投基金 ................................................................................................ 203
9.5 基金定投误区 ........................................................................................................ 204
9.6 基金定投的止赢法则 ............................................................................................ 205
9.7 基金定投常见的六大问题 .................................................................................... 206
9.7.1 主动型基金和指数基金，哪个更适合定投................................................................... 206
9.7.2 定期定额是否还需要择时............................................................................................... 207
9.7.3 定期定额期限多长时间为宜........................................................................................... 208
9.7.4 定投是否就不能选择波动率较低的基金....................................................................... 208
9.7.5 选择现金红利还是红利再投资....................................................................................... 209
9.7.6 定投基金是否就是长期持有不动，是否需要不断地进行调整................................... 209
9.8 基金定投踩准节拍 ................................................................................................ 210
9.9 “银发”投资定投基金稳字当先 ........................................................................ 210
第10 章 基金投资的误区 ........................................................................... 212
10.1 抢购新基金 .......................................................................................................... 213
10.1.1 为什么你喜欢抢购新基金............................................................................................. 213
10.1.2 新基金不是保赚不赔的“原始股”............................................................................. 213
10.1.3 新基金的不足................................................................................................................. 214
10.1.4 新基金的优势................................................................................................................. 214
10.1.5 关注次新基金................................................................................................................. 215
10.2 基金越便宜越好 .................................................................................................. 216
10.2.1 基金净值与基金价格..................................................................................................... 216
10.2.2 基金净值与投资价值..................................................................................................... 216
10.2.3 基金净值与管理能力..................................................................................................... 217
10.3 基金销售中的花言巧语 ...................................................................................... 217
10.3.1 基金分红越多越好......................................................................................................... 217
10.3.2 买股票型基金赚得最多................................................................................................. 217
10.3.3 多数基金能跑赢大盘..................................................................................................... 218
10.3.4 鸡蛋不能都放在一个篮子里......................................................................................... 218
10.3.5 混合型基金绩效最稳健................................................................................................. 219
10.3.6 保本型基金一定保本..................................................................................................... 219
10.4 频繁申购和赎回基金 .......................................................................................... 220
10.5 过分相信基金排名 .............................................................................................. 221
10.5.1 收益排名不等于风险排名............................................................................................. 221
10.5.2 收益排名不等于综合业绩............................................................................................. 221
第11 章 基金组合的投资方法和技巧 ......................................................... 222
11.1 初识基金组合 ...................................................................................................... 223
11.1.1 基金组合的重要性 ......................................................................................................... 223
11.1.2 基金组合是如何分散风险的 ......................................................................................... 224
11.2 如何构建基金组合 .............................................................................................. 225
11.2.1 构建基金组合的层次 ..................................................................................................... 225
11.2.2 构建基金组合常见形式 ................................................................................................. 226
11.2.3 构建基金组合的具体步骤 ............................................................................................. 227
11.3 为什么要调整基金组合 ....................................................................................... 230
11.3.1 调整基金组合使投资方向不偏离 ................................................................................. 231
11.3.2 调整基金组合逐步贴近预期收益 ................................................................................. 231
11.3.3 基金组合的基本面发生变化时应及时调整 ................................................................. 232
11.3.4 因目标改变而调整基金组合 ......................................................................................... 233
11.3.5 因年龄不同而调整基金组合 ......................................................................................... 234
11.4 调整基金组合要注意的事项 ............................................................................... 234
11.4.1 不要频繁地调整基金组合 ............................................................................................. 235
11.4.2 巧用基金公司网上直销与基金转换 ............................................................................. 235
11.4.3 敢于卖出最差的基金而买进最优的基金 ..................................................................... 235
11.4.4 精选新的优秀的基金 ..................................................................................................... 236
第12 章 基金投资的理念和方法 ................................................................ 237
12.1 基金投资的准备 .................................................................................................. 238
12.1.1 你是否需要投资............................................................................................................. 238
12.1.2 投资理财的要素............................................................................................................. 238
12.1.3 选择适合自己的基金..................................................................................................... 239
12.2 基金投资的基本原则 .......................................................................................... 240
12.2.1 重视价值投资................................................................................................................. 240
12.2.2 保持长期投资................................................................................................................. 241
12.2.3 认清自己的不良习惯并改正......................................................................................... 242
12.2.4 关注老基金..................................................................................................................... 242
12.3 成功基金的素质 .................................................................................................. 243
12.4 基金投资实际操作技巧 ...................................................................................... 244
12.4.1 把握合适的入市时机..................................................................................................... 245
12.4.2 机会来时要敢于抓住..................................................................................................... 246
12.4.3 基金建仓技巧................................................................................................................. 247
12.4.4 基金转换技巧................................................................................................................. 249
12.4.5 认购与申购..................................................................................................................... 250
12.5 彼得·林奇的基金投资法则 .............................................................................. 251
12.5.1 尽可能投资于股票基金................................................................................................. 252
12.5.2 忘掉债券基金................................................................................................................. 252
12.5.3 按基金类型来评价基金................................................................................................. 253
12.5.4 忽视短期表现，选择持续性好的基金......................................................................... 253
12.5.5 组合投资，分散基金投资风格..................................................................................... 254
12.5.6 如何调整基金投资组合................................................................................................. 255
12.5.7 适时投资行业基金......................................................................................................... 255
第13 章 基金投资实战分析技巧 ................................................................ 256
13.1 分析大盘走势做基金 .......................................................................................... 257
13.1.1 为什么投资基金要看大盘指数..................................................................................... 257
13.1.2 K 线及应用技巧 ............................................................................................................. 259
13.1.3 均线及应用技巧............................................................................................................. 264
13.1.4 成交量及应用技巧......................................................................................................... 266
13.1.5 KDJ 指标及应用技巧 .................................................................................................... 268
13.1.6 MACD 指标及应用技巧 ............................................................................................... 269
13.1.7 看大盘走势做基金的注意事项..................................................................................... 271
13.2 基本面分析技巧 .................................................................................................. 272
13.2.1 基本面分析包括的因素................................................................................................. 272
13.2.2 把握经济周期................................................................................................................. 274
13.2.3 财务数据分析的注意事项............................................................................................. 283
第14 章 基金投资的风险 ........................................................................... 284
14.1 基金投资常见的风险 .......................................................................................... 285
14.1.1 基金投资的五种风险..................................................................................................... 285
14.1.2 怎样衡量基金投资风险................................................................................................. 286
14.1.3 如何分析股票型基金的风险......................................................................................... 288
14.2 控制基金投资风险 .............................................................................................. 289
14.2.1 改正四种错误倾向......................................................................................................... 289
14.2.2 绝不贷款投资基金......................................................................................................... 290
14.2.3 树立强烈的风险意识..................................................................................................... 291
14.3 降低基金投资风险的方法 .................................................................................. 292
14.3.1 试探性投资..................................................................................................................... 292
14.3.2 分散投资......................................................................................................................... 292
电脑炒基金从新手到高手
14.4 应对基金套牢的方法 .......................................................................................... 293
第15 章 基金投资实战 .............................................................................. 295
15.1 封闭式基金买卖实战 .......................................................................................... 296
15.1.1 登录网上交易系统